L'indépendance au service de vos investissements
Bilan patrimonial
STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT
SUIVI DE PORTEFEUILLE
De l'indépendance pour plus de performance !
94% des "conseillers" sont des vendeurs de produits
L’immense majorité des banquiers et des CGP sont rémunérés via des rétro-commissions qui sont fonction des produits qu’ils vendent à leurs “clients”
Le client, c’est celui qui paie le service ! Il s’agit donc ici des fournisseurs des produits financiers et non du particulier qui vient chercher un conseil
Ces “conseillers” n’ont pas intérêt à vous recommander les placements les plus adaptés à votre situation mais ceux donnant lieu aux commissions les plus élevées
Iriez-vous chez un médecin rémunéré à 100% par l’industrie pharmaceutique en fonction des médicaments qu’il prescrit ?
151 738 €
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92 933 €
20 ans
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Combien coûte un mauvais conseil ?
Un mauvais conseil va générer des frais élevés et une moins bonne performance intrinsèque du placement
Frais de gestion annuels élevés (ex : OPCVM) ou frais d’enveloppe exorbitants (ex : frais d’entrée et de gestion de l’assurance-vie) viendront plomber votre retour sur investissement avec certitude en réduisant l’impact des intérêts composés
Avec le temps, cela peut vous coûter cher : 50 805€ de moins sur 20 ans, pour un placement de 50 000€
Investissement initial : 50 000€
Performance annuelle nette d’inflation : 6,5%
Frais CGP – Entrée & transaction : 3% / gestion : 3% par an
Frais Axel – Entrée & transaction : 0,5% / ETFs : 0,25% par an / Axel : 800 € pour le bilan et la stratégie initiale puis 300 € par an pour le suivi
Rémunérer un conseiller pour la qualité de ses conseils
En rémunérant votre conseiller indépendant, vous vous assurez que ses intérêts sont alignés avec les vôtres
Il a tout intérêt à bien vous conseiller pour que vous lui soyez fidèle et recommandiez ses services autour de vous, créant ainsi une relation de confiance “gagnant / gagnant”
Pas de frais cachés : un prix clair et accessible
Bilan patrimonial et stratégie
800 €
- Bilan patrimonial et création de votre stratégie sur-mesure
- Accompagnement concret dans la mise en place de votre stratégie
- Accès à un outil de pilotage de votre patrimoine (pendant 3 mois)
En option :
Suivi de portefeuille
300 € / an
- Rendez-vous téléphonique trimestriel de revue de votre portefeuille avec votre conseiller Axel
- 2 nouvelles opportunités d'investissement chaque mois
- Accès à un outil de pilotage de votre patrimoine
L'offre Axel
Une stratégie sur-mesure
Bénéficiez de conseils financiers sur-mesure au service de vos projets futurs
Après un bilan patrimonial, nous définissons une stratégie d’investissement qui vous correspond : attitude face au risque, centres d’intérêt, critères extra-financiers
Un conseiller financier sans conflits d'intérêts
Votre conseiller Axel est indépendant : il ne dépend pas d’une banque ou d’un établissement financier
Et surtout, il ne perçoit pas de commissions sur les produits conseillés et n’a donc aucun intérêt propre à vous en proposer un plutôt qu’un autre
Vous gardez la main
Axel vous conseille sur les investissements les plus adaptés à votre profil ainsi que sur les meilleurs établissements ou plateformes pour les réaliser
Vos placements ne seront pas domiciliés chez Axel : les montants investis ne passent pas par nos comptes
Vous gardez donc la main sur l’ensemble de vos comptes et décisions d’investissement
Des intérêts alignés
Nous investissons à titre personnel dans toutes les opportunités d’investissement que nous vous présentons chaque mois
Notre rémunération dépend uniquement de la satisfaction de nos clients et de leur fidélisation
Diversification du risque et domaines d'expertise
Le prix de nos services ne dépend pas des montants que vous investissez. Nous ne vous pousserons pas à investir davantage que de raison sur une classe d’actifs plutôt qu’une autre
Nous sommes spécialistes des marchés financiers (ETFs, actions, obligations) mais disposons de compétences financières complètes (immobilier, crowdfunding, crypto et autres placements alternatifs) pour vous conseiller sur les bonnes pratiques à adopter
Un statut réglementé et régulé
Axel dispose du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) Indépendant, activité régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Ce statut nous interdit de percevoir des rétro-cessions de la part des fournisseurs sur les produits conseillers. Nous avons l’obligation de les reverser au clients le cas échéant
94% des conseillers en gestion de patrimoine ont le statut de CIF mais ne sont pas indépendants au sens réglementaire et se rémunèrent via des commissions
Malheureusement, beaucoup d’entre eux se font appeler “CGPI” (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant), statut sans réelle valeur réglementaire, ce qui crée de la confusion auprès des clients
Un service sécurisé
Axel ne vendra jamais vos données, elles vous appartiennent
L’agrégation de comptes sur la plateforme d’Axel est réalisée de façon sécurisée via notre partenaire Budget Insight et Axel n’a en aucun cas accès à vos identifiants bancaires
Qu'en pensent nos clients ?
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La société Axel SAS possède le statut de Conseiller en Investissements Financiers, activité régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (“AMF”), elle est inscrite sur le Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance géré par l’ORIAS sous le numéro 18005798 et est membre de l’ANACOFI, une association professionnelle agréée par l’AMF.
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