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Investir selon tes convictions ? C’est possible !

25 juin 2018

Eh oui, investir sur les marchés tout en tenant compte de tes convictions ou centres d’intérêt c’est possible avec les Exchange Traded Funds (“ETFs”).

Exchange Traded-whaaat ?? C’est quoi ce nom barbare ?

On t’avait déjà parlé des ETFs dans notre article “Investir en bourse quand on est jeune en limitant les risques”. Acheter un ETF au lieu de sélectionner des actions une par une, c’est un peu comme écouter des playlists sur Spotify au lieu d’acheter des albums.

Tous les mois, pour le prix d’un album tu as accès à un catalogue comprenant des milliers de chansons, tu peux créer ou suivre des playlists classées par genre ou par ambiance, et tu as accès aux dernières nouveautés. A l’inverse, tu pourrais aussi faire le choix de prendre le temps de dénicher toi même les dernières pépites et d’acheter leurs albums, mais il se pourrait que tu n’aimes qu’une ou deux chansons ou bien que tu te lasses rapidement de ce groupe.

Un ETF c’est un peu comme une playlist déjà faite : les actions d’un certain nombre de sociétés cotées en bourse ont été regroupées selon une thématique (qu’on appelle “un indice” dans le jargon financier). Quelqu’un d’autre que toi (“un fonds d’investissement”) a décidé d’investir dans cette thématique et te propose d’acheter une partie du panier de sociétés ainsi créé (“une part du fonds”).

A noter que tu ne peux pas modifier toi-même la sélection des sociétés qui composent l’ETF et que le prix de ce panier va évoluer, à la hausse comme à la baisse, selon l’évolution de chacune des sociétés qui le composent.

Les atouts et les inconvénients des ETFs ? La checklist

Diversification. Ils permettent de se diversifier sans avoir à investir une somme importante

Disponibilité. Ils sont cotés comme des actions, tu peux les acheter ou les vendre à tout moment

Coût. Les frais de gestion sont très faibles (souvent <0.5% par an) par rapport aux fonds dits “actifs” (environ 2% par an) qui eux sélectionnent les actions au lieu de suivre un indice. C’est l’un des grands atouts des ETFs

Diversité. Il existe des ETFs sur tous les produits : actions, obligations, matières premières, crypto-monnaies

 Attention à la fausse impression de diversification. Certains pays (Etats-Unis) et certaines sociétés (par exemple Apple ou Microsoft) sont sur-représentés dans un certain nombre d’ETFs, il ne faut donc pas hésiter à s’intéresser au détail des investissements des ETFs

 Écart entre perception et réalité. Au lieu d’acheter les actions des sociétés composant un indice (on parle de “réplication physique” dans le jargon financier), certains ETFs répliquent indirectement la performance de celui-ci en achetant des actions qui n’ont aucun rapport avec l’indice et en utilisant des produits financiers permettant d’échanger la performance du panier ainsi créé contre celle de l’indice (on parle alors de “réplication synthétique”). Il faut donc bien vérifier s’il s’agit d’un ETF à réplication physique ou synthétique.

Comme le dit Warren Buffet (si tu ne connais pas ce monsieur disons que dans le monde de l’investissement, c’est l’équivalent de Ronaldo ou de Messi) : un investisseur particulier a très peu de chances de faire de meilleurs choix que les professionnels. C’est à dire de choisir les bonnes actions et le bon moment pour les acheter ou les vendre. Les ETFs permettent aux investisseurs comme toi et nous de bénéficier de la hausse des marchés sur le long terme sans prendre trop de risque et sans passer des heures à chercher les bonnes opportunités (et de prendre le risque non négligeable de ne pas y arriver…).

Avec les ETFs, beaucoup de possibilités !

Suivre le marché, un secteur ou une zone géographique
Tu peux investir de façon très large en investissant par exemple sur un ETF qui suit le MSCI World, un indice qui réplique la performance de 1,600 actions issues de 23 pays développés. Mais tu peux également investir dans une thématique spécifique, en fonction d’un intérêt personnel pour un secteur particulier (ex : tech, santé, industrie, etc.) et / ou une région (CAC 40 en France par exemple, le S&P ou le Nasdaq pour les marchés américains).

Placer tes économies en cohérence avec tes idées !
Enfin, tu peux investir en fonction de tes convictions et / ou tenir compte de critères extra-financiers. Il existe des ETFs qui te permettent, par exemple, d’investir dans les sociétés qui s’engagent pour réduire les inégalités entre hommes et femmes, à diminuer les émissions de carbone ou encore qui excluent les sociétés qui produisent des armes.

Tu l’as compris, il existe donc un grand nombre de possibilités avec les ETFs ! Pour t’aider à t’y retrouver, nous lançons une nouvelle plateforme qui présente des thèmes d’investissement choisis avec soin, pour t’aider à investir autrement.

Avec Axel, choisis une thématique qui te parle

Tu as envie de découvrir des opportunités d’investissement qui te correspondent ? Inscris toi gratuitement sur notre site pour découvrir 5 thématiques d’investissement très différentes mais toutes basées sur des ETFs :

  • Clean & Green
  • Hommes, femmes, même combat !
  • Intelligence Artificielle, les robots à la conquête du monde ?
  • Made in France !
  • Legalize it!

Alors si tu veux en savoir plus, on se retrouve sur la page des thèmes !

Guillaume et Julien, co-fondateurs d’Axel

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